Сервіс BTC2PAY.ORG дотримується практик і заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML). Ми суворо дотримуємося чинного законодавства та запобігаємо будь-яким спробам використання сервісу в незаконних цілях.

---

1. Вимоги до створення заявок

Для запобігання незаконним операціям Сервіс встановлює такі вимоги:

• Особисті перекази: Рекомендується здійснювати перекази лише на власну користь. У разі переказу коштів третій особі Клієнт підтверджує, що має доступ до отримувача та несе повну відповідальність за такий переказ і всі пов’язані ризики.
• Достовірність даних: Усі контактні та персональні дані в Заявці повинні бути актуальними та достовірними.
• Заборона анонімізації: Заборонено створювати Заявки з використанням анонімних проксі-серверів або інших анонімних підключень (TOR, VPN тощо).
• Розкриття інформації: Дані можуть бути передані відповідним органам за запитом правоохоронних органів, рішенням суду або за запитом платіжних систем.

2. AML-перевірка та рівні ризику (Risk Score)

Сервіс здійснює автоматичний аналіз кожної транзакції. Критерії оцінки наведені нижче: Risk Score є динамічним показником і може змінюватися з часом. Важливо: Заявка відхиляється, якщо рівень ризику перевищує 60% або якщо показники за окремими категоріями перевищують 5/100.

Заборонені категорії (маркери):

• Gambling / Betting;
• Darknet Market;
• Black Market Services;
• Scam / Fraud;
• Mixer / Tumbler / Privacy tools;
• Ransomware;
• Malware;
• Terrorist Financing;
• Sanctioned Addresses;
• Stolen Funds / Hack / Exploit;
• Child Abuse / Human Trafficking.

Заборонені прямі перекази з платформ: Bitpapa, NetEx24.net, Commex, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Capitalist, Rapira, Cryptomus, Grinex та ін.

---

3. Попередня перевірка адреси

Клієнт може самостійно виконати попередню перевірку адреси відправника на спеціальній сторінці: https://btc2pay.org/aml-checker. Для використання сервісу необхідно:

• Бути зареєстрованим користувачем сайту;
• Придбати необхідну кількість перевірок в особистому кабінеті.

Після завершення перевірки Клієнт може надіслати результати оператору в чаті для погодження транзакції.

---

4. Регламент повернення та KYC

Якщо переказ визначено як "High Risk Score", виконання заявки призупиняється. Клієнту пропонується:

1. Пройти процедуру KYC (верифікацію особи).
2. Оформити повернення коштів із утриманням комісії.

Технічна вимога для повернення USDT: У мережах TRC-20, ERC-20 та BEP-20 необхідно мати нативний актив (TRX, ETH або BNB) на адресі відправника для оплати комісії. Рекомендована сума — еквівалент3–5 USDT.

Повернення активів із високим ризиком здійснюється протягом до 48 годин. Запит на повернення приймається лише з Email, зазначеного в заявці.

5. Санкції та географічні обмеження

Заборонені операції з особами та компаніями зі списків санкцій OFAC, ООН, ЄС, Канади. Особлива увага приділяється країнам зі списків FATF. Країни з обмеженим обслуговуванням:
Афганістан, Ангола, Боснія і Герцеговина, Ботсвана, Багамські Острови, Камбоджа, Бурунді, ДР Конго, ЦАР, Конго, Алжир, Еквадор, Еритрея, Ефіопія, Гана, Гвінея, Гвінея-Бісау, Гаяна, Гаїті, Ірак, Іран, Японія, Кенія, КНДР, Ліван, Ліберія, Лівія, М’янма, Нігерія, Пакистан, Сербія, Росія, Білорусь, Судан, Шрі-Ланка, Сомалі, Південний Судан, Сирія, Туніс, Тринідад і Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуела, Ємен, Зімбабве.

6. Заключна частина

Користувачеві забороняється використовувати Сервіс для здійснення протиправних дій, шахрайських операцій або обходу санкційних обмежень, що діють. Сервіс залишає за собою право: • відмовити у наданні послуг; • призупинити проведення операції; • виконати повернення коштів у разі виявлення AML-ризиків. Факт використання Сервісу підтверджує згоду Користувача з AML-політики. Додатково допускається використання незалежних AML-аналізаторів, результати яких можуть бути прийняті сервісом після прийняття рішення: https://www.chainalysis.com https://www.elliptic.co Risk-Score формується виходячи з сукупних даних цих систем. Запит KYC здійснюється лише за наявності обґрунтованих підстав та у разі виявлення транзакцій, пов'язаних із викраденими коштами, санкційними адресами або фінансуванням тероризму. Інформація може бути передана до компетентних органів, включаючи: фінансову розвідку; правоохоронні органи; AML-провайдерів; платіжні системи. У такому разі сервіс може запросити такі матеріали: • посвідчення особи (паспорт, ID-картка чи інший офіційний документ); • фото Клієнта із документом; • підтвердження володіння гаманцем (скриншоти, підпис повідомлення); • опис джерела; • підтвердження походження коштів; • підтвердження здійснення транзакції (скриншоти, txid, історія операцій).  

---

BTC2PAY.ORG попереджає про заборону використання Сервісу для відмивання коштів та придбання заборонених товарів. Будь-яка шахрайська діяльність буде припинена.