Політика AML

Загальні AML-правила для криптодепозитів

BTC2PAY.ORG дотримується практик і заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML). Сервіс BTC2PAY.ORG ретельно стежить за дотриманням законодавства та серйозно ставиться до будь-яких спроб використання його послуг у незаконних цілях. Подібні правила і закони були запроваджені понад 30 років тому з появою Міжнародної групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей — FATF — та постійно оновлюються й уточнюються.BTC2PAY.ORG застерігає Користувачів від спроб використовувати Сервіс для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також – від використання сервісу для купівлі заборонених товарів і послуг. Ми не рекомендуємо здійснювати перекази на користь третіх осіб.Крім того, BTC2PAY.ORG звертає увагу Користувачів на перелік сервісів, кошти з яких будуть безповоротно заблоковані: Garantex, Capitalist, CommEX, Bitpapa, NetEx24, DuckDice, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET тощо. Указані заходи пов’язані із санкціями, накладеними на ці платформи. Рекомендуємо стежити за оновленнями переліку.Для запобігання операціям незаконного характеру Сервіс встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створюваних Користувачем:
  • Відправником і отримувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та ж особа. Використання послуг Сервісу для переказів на користь третіх осіб категорично заборонено.
  • Усі контактні дані, зазначені Користувачем у Заявці, а також інші персональні дані, передані Користувачем Сервісу, мають бути актуальними і повністю достовірними.
  • Заборонено створення Заявок Користувачем із використанням анонімних проксі-серверів або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.
Уся інформація, надана клієнтом, може бути передана відповідним органам у таких випадках:
  • за запитом правоохоронних органів;
  • за рішенням судів різних інстанцій;
  • за запитами адміністрацій Платіжних систем.
У разі, якщо Ви принципово не готові проходити KYC/AML-процедури, рекомендуємо не використовувати наш Сервіс. KYC/AML може включати не лише повне розкриття особи (надання документів, що підтверджують особу), але й підтвердження джерела походження Коштів.Звертаємо Вашу увагу на те, що сервіс BTC2PAY.ORG співпрацює лише з тими Біржами, які поділяють наші погляди на політику протидії шахрайству.Відповідність принципам відкритості та законності дозволяє Біржі забезпечити високий рівень безпеки клієнтів та усунути ризик участі в будь-якому типі незаконної діяльності. У зв’язку з цим здійснюється обов’язковий моніторинг і оцінка ризиків усіх транзакцій, які проводить Біржа, а також виявлення підозрілої активності користувачів. Для цих цілей використовуються спеціально розроблені системи AML/CTF моніторингу та внутрішні процедури, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей і протидію фінансуванню тероризму.У разі виникнення обґрунтованих підозр у адміністрації Сервісу щодо того, що Користувач намагається використати послуги Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право:
  1. призупинити виконання обмінної операції Користувача;
  2. запросити у Користувача документи, що ідентифікують особу (паспорт, ID-карта або водійське посвідчення);
  3. запросити у Користувача селфі з цим документом і аркушем, на якому вручну буде написана актуальна дата та підпис;
  4. запросити іншу інформацію, що стосується платежів: через яку платформу Кошти надійшли до Вас? За можливості, мають бути надані скриншоти з історії виведення коштів гаманця/платформи відправника, а також посилання на обидві транзакції в експлорері; за яку послугу Ви отримали Кошти; на яку суму була транзакція, а також дата і час її проведення; через яку контактну особу Ви спілкувалися з відправником Коштів? За можливості, мають бути надані скриншоти листування з відправником, де можна побачити підтвердження відправки Коштів.
Зазвичай Кошти Користувача заморожуються саме на Біржах та інших кастодіальних гаманцях, куди Сервіс приймає Кошти, якщо переказ було визначено як “High Risk Score” або з інших причин. У такому випадку Сервіс ретранслює вимоги Біржі або Платіжної системи. Також Сервіс не може виконати Заявку чи здійснити повернення Коштів, яких у нього немає. На рахунок Сервісу Кошти не зараховуються, а перебувають під арештом, зберігаються та чекають на рішення від Біржі (або іншої Платіжної системи), яка, у свою чергу, чекає на рішення від свого відділу безпеки, ФБР чи поліції країни, яка наклала санкції та арешт.

Специфіка AML-політики для криптодепозитів мережі BEP20

Для транзакцій, що проводяться в мережі BEP20, діють окремі правила перевірки на предмет можливої участі в операціях відмивання грошей або фінансування тероризму.Заборонено здійснення угод із особами, компаніями та країнами, включеними до затверджених списків санкцій. Зокрема, це включає списки санкцій: Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC), уряду Канади, Ради Безпеки ООН, Зведеного списку фінансових санкцій Європейського Союзу (EU) тощо. Крім того, особливу увагу приділяють юридичним особам із країн, включених до списку непривітних країн і територій, складеного Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), а також грошовим операціям чи транзакціям, здійснюваним ними або за їхній рахунок.Список країн, обслуговуваних обмежено: Афганістан, Ангола, Боснія і Герцеговина, Ботсвана, Багамські Острови, Камбоджа, Бурунді, Демократична Республіка Конго, Центральноафриканська Республіка, Конго, Алжир, Еквадор, Еритрея, Ефіопія, Гана, Гвінея, Гвінея-Бісау, Гаяна, Гаїті, Ірак, Іран, Японія, Кенія, Корейська Народно-Демократична Республіка, Ліван, Ліберія, Лівія, М'янма, Нігерія, Пакистан, Сербія, Росія, Судан, Шрі-Ланка, Сомалі, Південний Судан, Сирія, Туніс, Тринідад і Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуела, Ємен, Зімбабве.

Режим 'Онлайн'