Logo
|

Политика AML

Общие AML-правила для криптодепозитов

BTC2PAY.ORG придерживается практик и мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Сервис BTC2PAY.ORG тщательно следит за соблюдением законодательства и со всей серьезностью относится к любым попыткам использования предоставляемых услуг в незаконных целях. Подобные правила и законы возникли более 30 лет назад с появлением Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF – и постоянно дополняются и уточняются.

BTC2PAY.ORG предостерегает Пользователей от попыток использования Сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также – от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Мы не рекомендуем совершать переводы в пользу третьих лиц.

Также BTC2PAY.ORG просит Пользователей обратить внимание на список сервисов, средства с которых будут безвозвратно заблокированы: Garantex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET и др. Указанные меры связаны с санкциями, наложенными на данные платформы. Рекомендуем следить за обновлениями перечня.

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

  • Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
  • Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также – иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
  • Запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

  • по запросу правоохранительных органов;
  • по решению судов разных инстанций;
  • по запросам администраций Платежных систем.

В случае, если Вы принципиально не готовы проходить KYC/AML-процедуры, рекомендуем не использовать наш Сервис. KYC/AML может включать в себя не только полное раскрытие личности (предоставление подтверждающих личность документов), но и подтверждение источника происхождения Средств.

Обращаем Ваше внимание на то, что сервис BTC2PAY.ORG сотрудничает только с теми Биржами, которые разделяют наши взгляды на политику противодействия мошенничеству.

Соответствие принципам открытости и законности позволяет Бирже обеспечить высокий уровень безопасности клиентов и устранить риск участия в любом типе незаконной деятельности. В связи с этим, осуществляется обязательный мониторинг и оценку рисков всех проводимых биржей транзакций, проводит выявление подозрительной активности пользователей. Для этих целей используется специально разработанные системы AML/CTF мониторинга и внутренние процедуры, направленные на борьбу с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма.

При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что Пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

  1. приостановить выполнение обменной операции Пользователя;
  2. запросить у Пользователя документы, идентифицирующие личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
  3. запросить у Пользователя селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана актуальная дата и подпись;
  4. запросить, иную информацию, касающуюся платежей: посредством какой платформы средства поступили к Вам? По возможности, должны быть предоставлены скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере; за какую услугу Вы получили средства; на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения; через какое контактное лицо Вы общались с отправителем средств? По возможности, должны быть предоставлены скриншоты переписки с отправителем, где мы сможем увидеть подтверждение отправки средств.

Обычно средства Пользователя замораживаются именно на Биржах и других кастодиальных кошельках, куда Сервис принимает Средства, если перевод был определен как “High Risk Score” или по другим причинам. В таком случае Сервис ретранслирует требования Биржи или Платежной системы. Также Сервис не может провести Заявку или осуществить возврат Средств, которых у него нет. На счет Сервиса Средства не зачисляются, а находятся в аресте, хранятся и ждут решения от Биржи (или другой Платежной системы), которая, в свою очередь, ждет решения от своего отдела безопасности, ФБР или полиции страны, которая наложили санкции и арест.

Специфика AML-политики для криптодепозитов сети BEP20

Для транзакций, проводимых в сети BEP20, действуют отдельные правила проверки на предмет возможного участия в операциях отмывания денег или финансирования терроризма.

Запрещено совершение сделок с лицами, компаниями и странами, включенными в утвержденные списки санкций. В частности, это включает списки санкций: Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC), правительства Канады, Совета Безопасности ООН, Сводного списка финансовых санкций Европейского союза (EU) и др. Кроме того, особое внимание уделяется юридическим лицам из стран, включенных в список неприветствуемых стран и территорий, составленный Финансовой действиельной группой по борьбе с отмыванием денег (FATF), а также на денежные операции или транзакции, проводимые ими или за их счет.

Список стран, обслуживаемых ограниченно: Афганистан, Ангола, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Багамские Острова, Камбоджа, Бурунди, Демократическая Республика Конго, Центральноафриканская Республика, Конго, Алжир, Эквадор, Эритрея, Эфиопия, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Гайана, Гаити, Ирак, Иран, Япония, Кения, Корейская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Либерия, Ливия, Мьянма, Нигерия, Пакистан, Сербия, Россия, Судан, Шри-Ланка, Сомали, Южный Судан, Сирия, Тунис, Тринидад и Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве.