La Unión Europea refuerza la supervisión anticorrupción de las plataformas de criptoactivos y el dinero electrónico
15.10.2026
La Unión Europea está tomando medidas decisivas para reforzar la lucha contra la corrupción, ampliando los requisitos de transparencia y rendición de cuentas a las plataformas de intercambio de criptomonedas y a los proveedores de servicios de dinero electrónico. La nueva iniciativa, que se está debatiendo en el Parlamento Europeo, prevé la inclusión de los activos digitales y las plataformas relacionadas en la lista de entidades sujetas a la normativa anticorrupción. Los legisladores señalan que las monedas digitales y el dinero electrónico se utilizan cada vez más para eludir las medidas de control tradicionales, lo que supone un riesgo para el sistema financiero y socava la confianza en el mercado. Según los últimos datos del Banco Central Europeo, el volumen de transacciones con criptomonedas en la UE ha superado los 1,2 billones de euros en los últimos 12 meses, lo que pone de relieve la magnitud del problema.En el marco de las nuevas medidas, está previsto obligar a las plataformas de criptoactivos y a los emisores de dinero electrónico a implantar procedimientos reforzados de verificación de clientes (KYC), así como ampliar la lista de operaciones sospechosas sujetas a seguimiento obligatorio y a su notificación a las autoridades competentes. Se presta especial atención al intercambio de datos entre los reguladores nacionales y europeos para detectar y prevenir tramas de corrupción.Los representantes del sector señalan que el endurecimiento de la normativa aumentará la transparencia del mercado, aunque podría incrementar los costes operativos de las empresas. Se espera que las nuevas normas entren en vigor en los próximos meses, una vez se hayan acordado los detalles entre los Estados miembros de la UE.