Сервис BTC2PAY.ORG придерживается практик и мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML). Мы тщательно следим за соблюдением законодательства и пресекаем любые попытки использования услуг в незаконных целях.

---

1. Требования к созданию заявок

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает следующие требования:

• Личные переводы: Рекомендуется осуществлять переводы только в свою пользу. В случае перевода средств третьему лицу Клиент подтверждает, что имеет доступ к получателю и принимает на себя ответственность за такой перевод и возможные связанные риски.
• Достоверность данных: Все контактные и персональные данные в Заявке должны быть актуальными и полностью достоверными.
• Запрет анонимизации: Запрещено создание Заявок с использованием анонимных прокси-серверов или иных анонимных подключений (TOR, VPN и т.д.).
• Раскрытие информации: Данные могут быть переданы органам по запросу правоохранительных структур, решению суда или запросу администраций платежных систем.

2. AML-проверка и уровни риска (Risk Score)

Сервис проводит автоматический анализ каждой транзакции. Ниже приведены критерии оценки: Risk-Score является динамическим показателем и может изменяться. Важно: Заявка отклоняется, если риск превышает 60% или если по специфическим категориям (маркерам) сумма превышает 5/100.

Запрещенные категории (маркеры):

• Gambling / Betting;
• Darknet Market;
• Black Market Services;
• Scam / Fraud;
• Mixer / Tumbler / Privacy tools;
• Ransomware;
• Malware;
• Terrorist Financing;
• Sanctioned Addresses;
• Stolen Funds / Hack / Exploit;
• Child Abuse / Human Trafficking.

Запрещены прямые переводы с площадок: Bitpapa, NetEx24.net, Commex, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Capitalist, Rapira, Cryptomus, Grinex и др.

---

3. Предварительная проверка адреса

Клиент имеет возможность самостоятельно провести предварительную проверку адреса, с которого планируется отправка средств, на специализированной странице: https://btc2pay.org/aml-checker. Для использования данного сервиса необходимо:

• Быть зарегистрированным пользователем на сайте;
• Приобрести необходимое количество проверок в личном кабинете.

После завершения процедуры проверки Клиент может отправить полученные результаты оператору в чат на сайте для согласования транзакции.

---

4. Регламент возврата и KYC

Если перевод определен как "High Risk Score", выполнение заявки приостанавливается. Клиенту предлагается на выбор:

1. Прохождение процедуры KYC (идентификация личности).
2. Оформление возврата средств с удержанием комиссии.

Техническое требование для возврата USDT: В сетях TRC-20, ERC-20 и BEP-20 необходимо наличие нативного актива (TRX, ETH или BNB) на адресе отправки для оплаты газа. Рекомендуемая сумма — эквивалент 3–5 USDT.

Возврат активов при высоком риске осуществляется в срок до 48 часов. Запрос на возврат принимается только с Email, указанного в заявке.

5. Санкции и география

Запрещены сделки с лицами и компаниями из списков OFAC, ООН, ЕС, Канады. Особое внимание уделяется странам из списков FATF. Список стран с ограниченным обслуживанием:
Афганистан, Ангола, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Багамские Острова, Камбоджа, Бурунди, ДР Конго, ЦАР, Конго, Алжир, Эквадор, Эритрея, Эфиопия, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Гайана, Гаити, Ирак, Иран, Япония, Кения, КНДР, Ливан, Либерия, Ливия, Мьянма, Нигерия, Пакистан, Сербия, Россия, Республика Беларусь, Судан, Шри-Ланка, Сомали, Южный Судан, Сирия, Тунис, Тринидад и Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве.

6. Заключиная часть

Пользователю запрещается использовать Сервис для осуществления противоправных действий, мошеннических операций либо обхода действующих санкционных ограничений. Сервис оставляет за собой право:

• отказать в предоставлении услуг;
• приостановить проведение операции;
• выполнить возврат средств в случае выявления AML-рисков.

Факт использования Сервиса подтверждает  согласие Пользователя с AML-политики. Дополнительно допускается использование независимых AML-анализаторов, результаты которых могут быть приняты сервисом при принятии решения: https://www.chainalysis.com https://www.elliptic.co Risk-Score формируется на основании совокупных данных этих систем. Запрос KYC осуществляется только при наличии обоснованных оснований и в случае выявления транзакций, связанных с похищенными средствами, санкционными адресами или финансированием терроризма.  Информация может быть передана в компетентные органы, включая: финансовую разведку; правоохранительные органы; AML-провайдеров; платежные системы. В таком случае сервис может запросить следующие материалы: • удостоверение личности (паспорт, ID-карта или иной официальный документ); • фото Клиента с документом; • подтверждение владения кошельком (скриншоты, подпись сообщения); • описание источника средств; • подтверждение происхождения средств; • подтверждение совершения транзакции (скриншоты, txid, история операций).

---

BTC2PAY.ORG предостерегает от использования Сервиса для легализации средств и покупки запрещенных товаров. Любая мошенническая деятельность будет пресечена.